【サラリーマン投資】SBI SCHD爆誕！楽天SCHDとの違いは？投資信託選びのポイントを紹介

SBI SCHDとは

SBI SCHDとは、正式名称が、「SBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）」です。
以下、SBI証券のHPで説明されています。

SBI SCHDとは
SCHDとは米国に上場しているETFで、正式名称をシュワブ米国配当株式ETFといいます。
このETFは、米国の配当利回りの高い100銘柄で構成される指数である、「ダウ・ジョーンズUSディビデンド100インデックス」への連動を目指すファンドで、配当による収益と中長期的な値上がりを目指しつつ、幅広い業種の高配当米国株に分散投資ができることが特徴です。
引用）SBI証券　ついに、SBI証券で実質的にSCHDに投資ができるように！特色あるSBIアセットマネジメントのファンドをご紹介

米国ETF「SCHD」は、国内の証券会社では購入できませんでした。
2024年9月27日から、「楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）」（通称：楽天SCHD）が販売され、YouTubeでもいろいろ紹介され、とても話題になりました。
わたしも、こちらで紹介しました。

そしてついに、SBI証券でも販売開始されたのが、こちらの「SBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）」になります！
さらにすごかったのが、設定日（2024 年 12月 20 日）までの営業日数がわずか 10 日間にもかかわらず、当初募集額は 596 億円と、ネット販社専用ファンドとしては過去最大となり、純資産700億円突破しています！
ほんとすごいですねー

ちなみに、「楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）」も販売開始からわずか40日間（9月27日～11月5日）で残高500億円を達成しています。

人気の理由

そもそもなぜそんなに人気なのかというと、本家のSCHDシュワブ米国配当株式ETF（Schwab US Dividend Equity ETF）がすごいからなんです！
わたしも調べるまで知りませんでした（笑）

SCHDシュワブ米国配当株式ETF（Schwab US Dividend Equity ETF）は、米国上場企業のうち、少なくとも10年連続で配当を支払った実績を持つ高配当利回り銘柄のパフォーマンスを測定するダウ・ジョーンズUSディビデンド100インデックス指数に連動する投資成果を目指すもので、高い人気を誇っています。

以下が人気の理由になっています。

★SCHDシュワブ米国配当株式ETF（Schwab US Dividend Equity ETF）の特徴★
　配当利回り（過去30日）　　　　 ：　3.64％
　増配率（5年平均、2019〜23）　 ：　11.4％　※12年連続増配中
　増配率（10年平均、2014〜23）　：　10.9%
　経費率　　　　　　　　　　　　：　0.06%
※2025年1月5日時点の情報

すごくないですか？！
なんと言っても、定期的な配当収入（インカムゲイン）があり、株価上昇による値上がり益（キャピタルゲイン）も期待できる理想のETFとなっています。
他の高配当株式ETFは、VYM、HDV、SPYDなどがあります。

VYM、HDV、SPYDなどの米国高配当株ETFは、SBI証券などで直接購入ができます。
わたしも購入して、比較をしていたりします。
今回は、SCHDは、上記の３つの米国高配当株ETFと比較しても、配当利回りが高めで、バランスが良さそうです。

楽天SCHDとの違い

それでは、日本で購入できるようになった、SBI SCHDと、楽天SCHDを比較してみましょう。
SBIが後から売り出したというのもあるとは思いますが、信託報酬率もSBI証券の方が安く、ポイントも付くのでお得です。
また、NISA口座で分配金の受取方法を変更可能なことも良いですね！

項目	SBI証券	楽天証券
	SBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）	楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）
販売開始	2024 年 12月 20 日	2024 年 9 月 27 日
信託報酬	0.1238%	0.192％
決算月	3月、6月、9月、12月	2月、5月、8月、11月
ポイント	年率0.022％ ※投信マイレージ	なし
分配金コースの変更	分配金の受取方法を変更可	新NISA口座の場合、運用開始後の途中変更不可

※投信マイレージとは、投資信託の保有金額に応じて、毎月ポイントを獲得できるサービスです。

注意点

良い点ばかりを紹介していますが、注意点もあります。

★購入時の注意点★
　①分配金を出すことで複利効果が減少する
　②分配金が支払われるファンドは、基準価額は下がる
　③為替変動リスクがある。

　①分配金を出すことで複利効果が減少する

分配金があるETHは、長期投資を目的としている方は、こちらがデメリットとなります。
単純に、分配金を受け取ると再投資できる金額が少なくなるため、複利効果が効きづらくなります。
短期的な、分配金が必要なければ、分配金コースの選択では、「再投資」を選びましょう。

　②分配金が支払われるファンドは、基準価額は下がる

こちらは、SBI証券の交付目論見書にも記載があります。
以下の通り、分配金が投資信託の純資産から支払われるため、基準価格が下がります。
基準価格が下がると、ファンドの総資産額が少なくなってしまいます。
※基準価格、総資産額は、右肩上がりで増加している方が良いです。

　③為替変動リスクがある

最後は、為替変動リスクです。
こちらは、米国株を購入していると、リスクがありますね。
円安局面では良いですが、円高に進んだ場合は、マイナスになることがあります。
金利動向、政治、経済情勢などなど、最近は、トランプさんの発言などで、変動するリスクがありますのでご注意ください。

上記の注意点を踏まえて、購入の参考にしていただければと思います。

結論

結論、SBI・S・米国高配当株式ファンド（年4回決算型）を購入しました（笑）
まだ本格投資をせずに、小額投資から開始しました。

今回、本家のSCHDシュワブ米国配当株式ETFを調べてみて、素晴らしいパフォーマンスだと分かり、非常に魅力的なETFでした！
とはいえ、今後の情勢によっても変わってくるため、一括投資はせず、中期的に投資を継続したいと思います。