【サラリーマン投資】新NISA開始 SBI証券の設定

新NISAの銘柄

わたしは、新NISAで以下の銘柄を購入しました。
こちらの銘柄に決めた、新NISA戦略は、こちらで紹介しています。
それぞれ、毎月１０万円の投資額を設定し、三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）のみ５万円分をクレジットカード積み立てにしています。

※2024年1月現在、SBI証券のクレジットカード積み立ての上限が５万円になり、2024年5月買付分より10万円が上限になりました。

銘柄	毎月投資額
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式 （オール・カントリー）	１０万円
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００）	１０万円 ※５万円は、クレジットカード積み立て
大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴ　インド株インデックス	１０万円

SBI証券の設定

それでは、どんな設定になっているかです。
SBI証券にログイン後、以下の赤枠のNISAを押します。

以下のマイページが表示されます。
ここから、以下の赤枠の設定一覧を押します。

すると、こんな画面になります。
積み立て設定一覧が表示されます。
1ヵ月あたりの積立金額が、３０万円で設定されています。
1年間で、つみたて投資枠と、成長投資枠の最大、３６０万円の設定になっています。
わたしの場合は、ボーナス月の設定をしていないので、ここは、０円になっています。
次回発注予定も出ていますが、こちらは、２５万円で表示されています。
こちらは、カード積み立て分を除いた表示になっているようですね。

下の方にいくと、以下のように設定銘柄一覧が表示されています。
設定で注意が必要なのが、同じ三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）を購入する場合、カード積み立て分の５万円と、通常の積み立て金額分は、分けて設定する必要があります。
その結果、同じ銘柄でも以下のように２行の表示になっています。

これで設定の確認ができました。

１月の投資状況

それでは、1月の投資状況を見てみましょう。
もう一度、マイページが表示される画面に戻るため、NISAボタンを押して、今度は、以下の赤枠の投資可能枠/取引を押します。

すると、こんな画面になり、口座サマリーが表示されます。
※デフォルトは、左側の口座サマリーが選択されている状態です。
口座全体の合計金額が表示されています。
わたしの場合、３０万投資しまして、既に4,117円がプラスになっていますね。

左側の保有株数を選択すると、こんな画面が表示されます。
わたしは、すべて投資信託になるので、円グラフもすべて緑です。

下にいくとこんな画面になります。
銘柄ごとの内訳が見れます。
ここから、買付や売却、つみたて投資枠は、積立もできるようです。

というわけで、ざっくりこんなかたちで、設定と、投資状況を見ることができます。
今までの旧NISAに比べると、画面が見やすくなりました。
SBI証券さんも、UIをがんばってくれたようです（笑）

旧NISA

旧NISAは、こちらから確認できました。
左側の旧NISA口座管理を選択します。

以前のページに遷移しますね。
こんなかたちで、旧NISAの年度ごとの購入金額と損益、合計を見ることができます。
旧NISAは、今後、ほったらかします！

クレジットカードのポイント

最後に、わたしは、クレジットカードで積み立て投資をやっています。
2024年1月でのクレジットカード積み立ての上限は、5万円となっています。

わたしは、三井住友カードプラチナリファードにしているため、ポイントは、5.0%になります。
月に5万円で、2,500ポイントで、年間では、30,000ポイント溜まります。

※現在は、2024年9月10日（火）積立設定締切分（2024年10月1日（火）買付分）までとなっています。
　以降は、条件によって異なるため、こちらを参照ください。

いずれにしても、投資でポイントが溜まるのは、大きいですよね～
今後、条件が分かっていくと思いますので、クレカ積み立ては、最新情報を調べてから選んでいただけると良いと思います。