【サラリーマン投資】つみたてNISA 4年の運用実績

私は、2020年から積み立てNisaを始めました。
今年で、4年目となります。
始めるまでは、何を買ったら良いか、どれくらい積み立てたら良いかなど、調べることも多かったですが、初めて見ると簡単なことも多く、一度設定した後は、ほぼほったらかしです。

『つみたてNisa』4年の運用実績

それでは、早速結論からお伝えしますね。
1年間で、最大40万円の積み立てになり、3年間で120万円になるのですが、設定を失敗し、4万円が投資できず、４年間で、156万円の投資となります。
※4年間で最大投資していれば、160万円でした。

投資　　：　1,560,000円
現在　　：　2,222,273円
損益　　：　＋662,233円

結果は、プラス　66万円以上となりました！
大手のメガバンクの金利が、0.002%、ネット銀行でも0.2%に対して、すごい数字ですよね。
年利で、約10.61%といったところでしょうか。

『つみたてNisa』の購入銘柄

投資したのは、以下の二つのファンドです。
年間20万円ずつの積み立てとしました。

楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）

なぜこの二つのファンドにしたかですが、
2020年に調べたときは、米国株が絶好調で、日本株は上がらないとの情報が多かったことです。
皆さんが良くみる情報のｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（通称：オルカン）と悩みましたが、比較する目的もあり、この二つにしました。
最近は、日本株が好調だったので、どれにしてもあまり差はなかったかもしれません。

楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド

楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンドの運用実績です。

取得年	保有口数	取得単価	取得金額	評価額	取得金額
2020年	151,990	13,159	¥200,003	¥378,546	+ ¥178,543
2021年	117,404	17,036	¥200,009	¥292,406	+ ¥92,397
2022年	92,266	19,509	¥180,001	¥229,797	+ ¥49,796
2023年	89,598	21,764	¥195,001	¥223,152	+ ¥28,151
合計			¥775,014	¥1,123,901	+ ¥348,887

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）

三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ　全世界株式（除く日本）の運用実績です。
若干、楽天・全米株式インデックス・ファンドの方が良い実績となりましたが、3万5千円程度なので、ほとんど変わらなかったといったところです。

取得年	保有口数	取得単価	取得金額	評価額	取得金額
2020	170211	11751	¥200,014	¥358,872	+ ¥158,858
2021	133844	14943	¥200,003	¥282,196	+ ¥82,193
2022	107793	16699	¥180,003	¥227,270	+ ¥47,267
2023	109104	18790	¥205,006	¥230,034	+ ¥25,028
合計			¥785,026	¥1,098,372	+ ¥313,346

4年間振り返って

気が付けば、4年間あっという間でした。
そして、『つみたてNisa』は、特に変えずにそのまま、ほったらかしでした（笑）
4年間で、投資の勉強は、いろいろしまして、日本の高配当株や、米国の高配当株も始めましたが、つみたてNisaは、そのままでした。
4年投資をやってみて、1年先の予測も難しく、4年前は、日本株が上がるとも思わなかったですし、そんな情報もほとんどなかったと思います。
米国株一択みたいな感じのでした。
ただ、『楽天－楽天・全米株式インデックス・ファンド』の利益を見ると、やはり米国は強いなといった印象です。
リスクなく、長期運用ができるのは、全世界株式（通称：オルカン）ですね。

新Nisaに向けて

いよいよ来年から新しいNisa制度が開始されます。
いろいろ拡張されて楽しみですね。
何を購入するかは、またお伝えしようと思います。